Новий порядок розкриття банківської таємниці діє з 1 лютого!!!
З 1 лютого новий порядок розкриття банківської таємниці починає діяти!!!
Нацбанком було приведено порядок розкриття банківської таємниці відповідно до норм Закону "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо конфіскації незаконних активів осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, і покарання за набуття таких активів".
Ухваленим Верховною Радою законом були внесені зміни, зокрема, до ст. 62 Закону "Про банки і банківську діяльність" , що передбачають спрощення порядку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю.
Доступ до інформації на письмовий запит без рішення суду зможуть отримати державні органи зазначені в пп. 3, 3-1 та 3-2 ч. 1 ст. 62 Закону "Про банки і банківську діяльність" .
Нацбанк упорядкував норми правил зберігання, використання, захисту та розкриття банківської таємниці. Відповідні зміни затверджені постановою НБУ №13 від 31 січня 2020 року .
Для кого розкриватиметься банківська таємниця?
Інформація без судового рішення буде надаватися:
- органам прокуратури України, Державному бюро розслідувань, Національному антикорупційному бюро України у справах щодо виявлення необґрунтованих активів та збору доказів їх необґрунтованості в межах їх компетенції - на їх письмову вимогу щодо операцій за рахунками конкретної юридичної особи, фізичної особи - суб’єкта підприємницької діяльності або фізичної особи за конкретний проміжок часу із зазначенням контрагентів;
- Національному антикорупційному бюро України в межах його компетенції, у тому числі у справах щодо виявлення необґрунтованих активів та збору доказів їх необґрунтованості, - на його письмову вимогу щодо рахунків, вкладів, правочинів, операцій за рахунками або без відкриття рахунків конкретної юридичної особи, фізичної особи - суб’єкта підприємницької діяльності або фізичної особи за конкретний проміжок часу із зазначенням контрагентів;
- органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, Національної поліції, Національному антикорупційному бюро України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу.
Процес стягнення коштів боржників повністю перейде до системи автоматизованого арешту, цифровізує Міністерство юстиції. Співпраця з одним із банків налагоджена, завдяки якій державний чи приватний виконавці можуть заарештувати рахунки, включаючи карткові, миттєво, натисканням кількох клавіш.
Звертаємо Вашу увагу! Якщо банк побачить будь-яку підозрілу(для них) операцію, Ваш рахунок може бути заблоковано в один клік.
Ця система дуже ефективна. Зараз обговорюється питання, підключення ще кілька банків. До кінця року ця система буде обов’язковою в роботі всіх банків.
