Финмониторинг в Украине 2020

Дата публикации: .

Финмониторинг в Украине 2020! 

Конец апреля текущего года существенно изменил «правила игры» для большинства предпринимателей, бухгалтеров, физлиц, занимающихся коммерческой деятельностью. «Закон о финансовом мониторинге» стал этой отправной точкой. По заявлениям самих разработчиков, основная его цель — привести украинское законодательство в соответствие с требованиями, которые действуют для стран-участниц Европейского Союза. Но что на деле означает новый финмониторинг 2020 в Украине, как теперь будут осуществляться финоперации в условиях возможной блокировки счета, ведь, по сути, НБУ всю ответственность возложил на банки? Кроме того, многих предпринимателей волнует не только вопрос мониторинга наличного финансового потока, но и как разблокировать карту, которая была «заморожена» вследствие отсутствия информации о происхождении средств? 

Квалифицированные специалисты компании «А.Б.А» попытались разобраться, какие теперь правила финмониторинга действуют для субъектов первичного финансового мониторинга и объектов предпринимательской деятельности, какие цели преследует нынешняя власть? Также вы получите рекомендации относительно пороговой суммы, переводимой со счета на счет, дабы избежать блокировки финансового потока. Ответы на вопросы найдут и те, кто уже столкнулся с «замороженным» переводом средств. 

Мы будем жить теперь по-новому!

Многие эксперты расходятся во мнении, какая реальная цель устранения растущей угрозы террористических атак: все большая прозрачность международных финансовых транзакций, массовая деофшоризация или же коррупция и отмывка денег под политическим соусом? Выводы делать вам, ну а мы отметим, что новый финмониторинг физ лиц предполагает меньшее количество признаков, по которым теперь составляется обязательная отчетность о финансовых операциях. Если раньше их было 17, то сейчас их количество — 4. 

Действующая сегодня ситуации финмониторинга или основания для него

СПФМ обязуется сообщать в Госфинмониторинг следующее:

  1. о переводах средств или получениях ссуд, а также о других финоперациях, проводимых участниками или банками, находящимися в юрисдикциях, не соответствующих рекомендациям по борьбе с отмыванием денег в результате преступной деятельности, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения;
  2. о финоперациях с публичными персонами;
  3. о транзакциях посредством денежных переводов за границу организациям или банкам, которые Кабмин классифицировал как оффшорные;
  4. о всех расчетах наличного характера путем внесения, перечисления, получения денежных средств.

Обязательный аудит финансовой деятельности подразумевает ориентированный на риски подход, а контролировать операции СПФМ своих клиентов, вызывающие подозрения, необходимо путем предоставления кейсовой отчетности по каждому факту нарушения. Это значит, что СПФМ обязан учитывать связанные с его клиентами критерии риска, такие как: география расположения, особенности товаров и услуг, способ предоставления услуг и т.п. Более того, финмониторинг 2020 в Украине предполагает, что риск-ориентированный метод должен учитывать специфику и масштабы деятельности СПФМ.

Кроме этого, финмониторинг физических лиц предполагает аудит, который регулируется согласно степени риска. Так СПФМ может применять схему проверки элементарного типа при низком риске, и усложненного — при высоком. Также изменилась процедура верификации. Если раньше требовалось, чтобы клиент присутствовал лично, то теперь финразведка может осуществляться дистанционно. 

Ну и напоследок, новые правила финансового мониторинга в Украине ужесточились по части выявления конечных бенефициаров, и СПФМ не имеют права располагать исключительно данными из ЕГР. Если полученные в ходе проверки данные и информация, предоставленная клиентом, имеют расхождения, СПФМ обязан подать уведомление в Госфинмониторинг. В противном случае на СПФМ будет наложен штраф до 340 000 гривен.

В целом, в зависимости от степени нарушения, к СПФМ могут быть применены штрафные санкции в размере от 51 000 до 135 миллионов гривен и более. 

Пороговая сумма для таких операций сегодня

Отметим, финмониторинг 2020 в Украине и его новый антиотмывочный закон увеличили пороговую сумму финоперации, которая подлежит аудиту. Если раньше порог был 150 000 гривен, то теперь он составляет максимум 400 000 гривен. Для субъектов, которые предоставляют услуги в сфере игорного бизнеса, пороговая сумма равна 30 000 гривен. Причем не имеет значение, в какой денежной валюте (криптовалюте) осуществляется операция, если порог превышен, СПФМ имеет право провести мониторинг и передать отчет в органы Госфинмониторинга и СБУ. 

Где ждать подвоха?

Однако финмониторинг 2020 в Украине имеет и обратную сторону медали: заблокированная карта или счет. Решить такую ситуацию можно путем выхода из списка лиц, счет которых был заморожен СПФМ. Доказать свою непричастность к финансированию терроризма и другим незаконным денежным операциям, подлежащим санкциям, необходимо в органах Госфинмониторинга и СБУ. 

Если вы хотите узнать больше про финмониторинг 2020 в Украине, наша компания предоставляет финансовые консультации для предпринимателей. Обращайтесь! Мы всегда рады помочь!


Если у Вас возникли трудности со сдачей отчетов, то Вы всегда можете обратиться к нам. С нашей новой услугой - online консультаций, мы можем ответить на все Ваши вопросы по skype.

Последние новости
Внимание! Проекты плановых проверок на 2021 год!...
Внимание! Проекты плановых проверок на 2021 год!

Проекты плановых проверок на 2021 год! С целью осуществления информационного обес [ ... ]

Как стать на учет в Госфинмониторинг!...
Как стать на учет в Госфинмониторинг!

Постановка на учет! тов первичного финансового мониторинга, у [ ... ]

Кто становиться на учет в Госфинмониторинге!...
Кто становиться на учет в Госфинмониторинге!

Информация для консультантов! лу кон №361комментируем [ ... ]

ВРУ рассмотрит законопроекты об отмене РРО!...
ВРУ рассмотрит законопроекты об отмене РРО!

Законопроекты об отмене РРО! 28 сентября Комитет ВРУ рекомендует вынести на расс [ ... ]

Предпринимателей могут освободить от РРО!...
Предпринимателей могут освободить от РРО!

Могут отменить использование РРО! Все знают, что с 1 апреля 2021 использовании РРО  [ ... ]

ФЛП присвоят официальные электронные адреса!...
ФЛП присвоят официальные электронные адреса!

Официальные электронные адреса! 16 июля 2020 зарегистрирован p;]

С 1 января 2021 вводится единый счет!...
С 1 января 2021 вводится единый счет!

Вводится единый счет!! 29 апреля 2020 № 321 Министров Укра [ ... ]

Налоговая реформа 2020 в Украине!...
Налоговая реформа 2020 в Украине!

Налоговая реформа 2020 в Украине Реформы в налоговой сфере проводятся правительс [ ... ]

Финмониторинг в Украине 2020
Финмониторинг в Украине 2020

Финмониторинг в Украине 2020!  Конец апреля текущего года существенно изменил «пр [ ... ]

Поппулярные публикации
Календарь плательщика единого налога и ЕСВ на 2018...
Календарь плательщика единого налога и ЕСВ на 2018 год

Ставки и сроки уплаты единого налога в 2018 годупервой  [ ... ]

Календарь плательщика единого налога и ЕСВ на 2020...
Календарь плательщика единого налога и ЕСВ на 2020 год

Ставки и сроки уплаты ЕСВ и единого налога в 2020 годуbsp;[ ... ]

РРО для ФЛП с 2020 года, когда применять, как рабо...
РРО для ФЛП с 2020 года, когда применять, как работать, и о которых штрафах нужно знать

С 2020 ГОДА, КОГДА ФЛП ПРИМЕНЯТЬ РРО, КАК РАБОТАТЬ С РРО, И КАКИЕ ШТРАФЫ ПРИ ИСПОЛЬЗО [ ... ]

Разница между ФОП (ФЛП) и ТОВ (ООО)...
Разница между ФОП (ФЛП) и ТОВ (ООО)

Успешность бизнеса, его законность во многом зависит от организационно-правовой [ ... ]

Как оформить сотрудника и сэкономить на налогах?...
Как оформить сотрудника и сэкономить на налогах?

Как лучше оформить сотрудника в 2018 году?
ика и выб [ ... ]

Проверки от пенсионного фонда за 10-20 лет !!...
Проверки от пенсионного фонда за 10-20 лет !!

Проверки по ЕСВ за 2000-2019 года!!олько недель предприниматели и п [ ... ]

Финансовый мониторинг для предпринимателя...
Финансовый мониторинг для предпринимателя

Фин.Мониторинг.
деньги на карточку? Как купить квартиру, машину и не  [ ... ]

Налоговая, ЛИШАЕТ ЕДИНОГО налога за любой налоговы...

Налоговики, АНУЛИРУЮТ ЕДИНЫЙ налог за любой налоговый ДОЛГ! Всем предпринимател [ ... ]

Где ФЛП и ООО узнать о проверке в 2019-2020 году?...
Где ФЛП и ООО узнать о проверке в 2019-2020 году?

Как узнать и когда ждать проверку предпринимателю.p;[ ... ]